Тема выпускной квалификационной работы: «Совершенствование методов выявления хищений в кредитной организации на примере ПАО «ROMABANK». Предметом исследования является методология предупреждения и выявления преступлений, связанных с хищением активов кредитных организаций. Целью работы является разработка предложений, направленных на совершенствование процедур выявления хищений в кредитной организации. Для достижения поставленной цели проведен анализ теоретических аспектов деятельности кредитных организаций в стране, определена правовая характеристика хищений как вида мошенничества, проведен анализ правовой статистики и данных МВД РФ, выделены методы выявления хищений в кредитной организации. В аналитической части проведен разбор внутренних, оценка ведения деятельности ПАО «ROMABANK» и оценка системы кредитования. По результатам работы, для профилактики хищений и совершенствования методики их выявления, определены индикаторы рисков хищения для кредитной организации ПАО «ROMABANK», предложено внедрение программного продукта для профилактики, а также предложены мероприятия по совершенствования внутренних структур экономической безопасности.

The theme of the final qualification work: «Improvement of methods of detection of theft in a credit organization on the example of PJSC «ROMABANK». The subject of the study is the methodology of prevention and detection of crimes related to the embezzlement of assets of credit organizations.The aim of the work is to develop proposals aimed at improving the procedures for detecting theft in a credit organization.To achieve the goal, the analysis of theoretical aspects of the activity of credit organizations in the country, the legal characterization of theft as a type of fraud, the analysis of legal statistics and data of the Ministry of Internal Affairs of the Russian Federation, Methods of detection of theft in a credit organization have been allocated. In the analytical part the analysis of internal, assessment of the conduct of activity of PJSC «ROMABANK» and evaluation of the crediting system were conducted.Based on the results of the work, to prevent theft and improve the methods of their detection, indicators of theft risks for the credit organization of PJSC «ROMABANK» have been determined, the introduction of a software product for prevention has been proposed, as well as proposed measures to improve internal structures of economic security.

• ЗАДАНИЕ
• ВВЕДЕНИЕ
• 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ МЕТОДОВ ВЫЯВЛЕНИЯ ХИЩЕНИЙ В КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
  • 1.1. Понятие, виды и нормативно-правовое регулирование кредитных организаций
  • 1.2. Особенности деятельности кредитных организаций в РФ
  • 1.3. Уголовно-правовая характеристика хищения
• 2. АНАЛИЗ МЕТОДОВ ВЫЯВЛЕНИЯ ХИЩЕНИЙ В КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
  • 2.1. Механизмы совершения преступлений, связанных с хищением активов кредитных организаций
  • 2.2. Анализ методов выявления хищений в кредитной организации
  • 2.3. Методика выявления хищений в кредитной организации на примере ПАО «Romabank»
    • Таблица 2.2 - Данные о задолженности физических лиц
    • Таблица 2.3 - Индикаторы для анализа уровня/динамики рисков потребительского кредитования
• 3. СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ МЕТОДИКИ ВЫЯВЛЕНИЯ ХИЩЕНИЙ В КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
  • 3.1. Определение индикаторов рисков хищений и их значимости для кредитной организации ПАО «Romabank»
    • Таблица 3.1 – Результаты оценки весов индикаторов риска экспертами
    • Таблица 3.2 – Использование индикаторов на примере ПАО «Romabank»
    • Таблица 3.3 – Вес индикаторов для организации ПАО «Romabank»
  • 3.2. Внедрение программного продукта для профилактики хищений в ПАО «Romabank»
  • Формирование цены при создании программного обеспечения
  •  3.3. Разработка системы взаимодействия структур ПАО «Romabank» по предотвращению хищений
• ЗАКЛЮЧЕНИЕ
• СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ
• ПРИЛОЖЕНИЕ А
  • Таблица А.1 - Кредиты, учтенные на счетах по учету просроченных ссуд
  • Продолжение таблицы А.1
  • Продолжение таблицы А.1 (1)
  • Продолжение таблицы А.1 (2)
  • Продолжение таблицы А.1 (3)
  • Окончание таблицы А.1
• ПРИЛОЖЕНИЕ Б
  • Таблица Б.1 - Сведения о проверенных кредитах, предоставленных физическим лицам по состоянию на 01.11.2018 года