Details

Целью работы является разработка предложений по совершенствованию механизмов управления национальной системой противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. В рамках исследования были решены следующие задачи: – проанализировать современные механизмы отмывания доходов; – изучить международную и отечественную нормативно-правовую базу систем ПОД/ФТ; – провести анализ механизмов управления национальной системы ПОД/ФТ; – выявить проблемы, снижающие эффективность механизмов управления; – сформулировать предложения по совершенствованию механизмов управления национально системой ПОД/ФТ; – провести оценку эффекта предлагаемых мер. Актуальность темы обусловлена необходимостью адаптации российской системы ПОД/ФТ к новым вызовам, связанным с цифровизацией финансовых операций и усложнением схем отмывания денежных средств. Предмет исследования – механизмы управления системы ПОД/ФТ. Источниками информации в работе послужили нормативно-правовые акты, статистические данные официальных ведомств, отечественные и зарубежные научные публикации. Результатами исследования являются предложения по изменению законодательства: уточнение признаков легализации доходов и санкций за данное правонарушение; признание предикатных преступлений, совершённых за рубежом; закрепление обязанности субъектов, осуществляющих операции с цифровой валютой, сообщать о подозрительных сделках; признание цифровой валюты объектом гражданских прав, а также внедрение специализированного ПО в деятельность Росфинмониторинга. При подготовке работы использованы следующие информационные технологии и методы: обработка массивов данных, обработка текстовой информации, визуализация представления данных.

The objective of the study is to develop proposals for improving the management mechanisms of the national system for combating the legalization (laundering) of criminal proceeds and the financing of terrorism (AML/CFT). The research tasks included the following: – to analyze current money laundering mechanisms; – to study the international and domestic legal frameworks of AML/CFT systems; – to examine the management mechanisms of the national AML/CFT system; – to identify key issues that reduce the effectiveness of existing governance mechanisms; – to formulate proposals for improving AML/CFT management tools; – to assess the potential impact of the proposed measures. The relevance of the topic is driven by the need to adapt the Russian AML/CFT system to new challenges associated with the digitalization of financial transactions and the increasing complexity of money laundering schemes. The subject of the research is the management mechanisms of the AML/CFT system. The sources of information used in this work include legal and regulatory acts, statistical data from official agencies, as well as domestic and international academic publications. The research results include legislative proposals: clarification of the characteristics of money laundering and related sanctions; recognition of predicate offenses committed abroad; establishing the obligation of entities dealing with digital currency to report suspicious transactions; recognition of digital currency as an object of civil rights; and the implementation of specialized software in the activities of Rosfinmonitoring. The following information technologies and methods were used in the preparation of the work: processing of data arrays, processing of textual information, visualization of data representation.