Details

Целью работы является исследование процесса выявления сомнительных сделок, выявление проблем в процессе этих проверок и разработка предложений по совершенствованию систем мониторинга. Предметом исследования выступают специальные знания, используемые при выявлении сомнительных операций, проблемы и тенденции в деятельности кредитной организации по выявлению сомнительных сделок. В работе использованы методы анализа и синтеза, а также специальные методы экономического анализа, включая методы анализа финансовых показателей и оценки рисков. Были решены следующие задачи: - изучить понятие сомнительных сделок и их основные признаки; - рассмотреть межведомственное взаимодействие в целях выявления и пресечения сомнительных операций; - описать методические подходы к выявлению сомнительных сделок; - проанализировать деятельность отдела комплаенса ПАО «Сбербанк» и выявить практику выявления сомнительных сделок в этой кредитной организации; - оценить деятельность отдела комплаенса ПАО «Сбербанк» по выявлению сомнительных сделок и выявить недостатки и проблемы; - разработать рекомендации по повышению эффективности выявления сомнительных сделок в кредитных организациях. Исследование имеет практическую значимость с точки зрения дальнейшего развития и стандартизации методик проведения проверок отделом комплаенс ПАО «Сбербанк». Анализ и обработка данных осуществлялась с применением пакета MS Office (Excel). Предложены рекомендации по выявлению сомнительных сделок, внедрение которых обеспечит оптимизировать процесс выявления сомнительных сделок и сократить потери от них.

The aim of the work is to study the process of identifying questionable transactions, identify problems in the process of these checks, and develop proposals for improving quality monitoring systems. The subject of the research is special knowledge used in identifying questionable transactions, problems and trends in the activities of a credit institution in identifying questionable transactions. The paper uses methods of analysis and synthesis, as well as special methods of economic analysis, including methods for analyzing financial indicators and risk assessment. The following tasks were solved: - study the concept of questionable transactions and their main features; - consider interagency cooperation in order to identify and prevent questionable transactions; - describe methodological approaches to identifying questionable transactions; - analyze the activities of the compliance department of Sberbank PJSC and identify the practice of identifying questionable transactions in this credit institution; - evaluate the activities of the compliance Department of Sberbank PJSC in identifying questionable transactions and identify shortcomings and problems; - develop recommendations for improving the efficiency of detecting questionable transactions in credit institutions. The study is of practical significance in terms of further development and standardization of methods for conducting inspections by the Compliance Department of Sberbank PJSC. Data analysis and processing was performed using the MS Office (Excel) package. Recommendations for identifying questionable transactions are proposed, the implementation of which will optimize the process of identifying questionable transactions and reduce losses from them.