Details

Целью работы является разработка предложений по совершенствованию механизмов противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в деятельности Росфинмониторинга. В рамках исследования были решены следующие задачи: 1. Исследованы теоретические основы функционирования национальной системы ПОД/ФТ. 2. Рассмотрены полномочия и функции Росфинмониторинга в системе финансового мониторинга. 3. Проведен анализ действующих механизмов межведомственного взаимодействия и риск-ориентированного подхода. 4. Выявлены проблемы обмена сведениями между Росфинмониторингом, ФНС России и Банком России. 5. Разработаны предложения по совершенствованию механизмов выявления подозрительных операций и межведомственного взаимодействия. 6. Выполнена оценка эффективности предлагаемых мероприятий. Результатами работы являются: разработка модели единого межведомственного цифрового контура на базе ЕИС Росфинмониторинга, формирование унифицированного перечня риск-индикаторов для автоматизированного обмена данными между ведомствами, интеграция дополнительных источников информации в систему оценки рисков, а также расчет организационного и экономического эффекта от реализации предложенных решений. Практическая значимость работы заключается в возможности использования разработанных предложений для повышения эффективности деятельности Росфинмониторинга и совершенствования системы ПОД/ФТ.

The purpose of the study is to develop proposals for improving mechanisms for combating the legalization (laundering) of proceeds from crime and the financing of terrorism in the activities of Rosfinmonitoring. The following objectives were achieved within the framework of the study: 1. To examine the theoretical foundations of the national AML/CFT system. 2. To analyze the powers and functions of Rosfinmonitoring within the financial monitoring system. 3. To assess the existing mechanisms of interagency cooperation and the risk-based approach. 4. To identify problems in information exchange between Rosfinmonitoring, the Federal Tax Service, and the Bank of Russia. 5. To develop proposals for improving suspicious transaction detection mechanisms and interagency cooperation. 6. To evaluate the effectiveness of the proposed measures. The results of the study include the development of a unified interagency digital framework based on Rosfinmonitoring’s Unified Information System, the creation of a unified set of risk indicators for automated information exchange between government agencies, the integration of additional data sources into the risk assessment process, and the assessment of the organizational and economic effects of the proposed measures. The practical significance of the study lies in the possibility of using the proposed solutions to improve the efficiency of Rosfinmonitoring’s activities and enhance the national AML/CFT system.