Details
Title | Противодействие легализации незаконных доходов в банковской системе Российской Федерации: выпускная квалификационная работа бакалавра: 38.03.04 - Государственное и муниципальное управление ; 38.03.04_01 - Организация государственного и муниципального управления |
---|---|
Creators | Иванова Кристина Александровна |
Scientific adviser | Кичигин О. Э. |
Other creators | Леонтьев Д. Н. |
Organization | Санкт-Петербургский политехнический университет Петра Великого. Институт промышленного менеджмента, экономики и торговли |
Imprint | Санкт-Петербург, 2018 |
Collection | Выпускные квалификационные работы ; Общая коллекция |
Subjects | банковская система ; противодействие легализации ; незаконные доходы ; отмывание ; контроль |
Document type | Bachelor graduation qualification work |
File type | |
Language | Russian |
Level of education | Bachelor |
Speciality code (FGOS) | 38.03.04 |
Speciality group (FGOS) | 380000 - Экономика и управление |
Links | Отзыв руководителя |
DOI | 10.18720/SPBPU/2/v18-4448 |
Rights | Доступ по паролю из сети Интернет (чтение, печать, копирование) |
Record key | RU\SPSTU\edoc\56950 |
Record create date | 11/16/2018 |
Allowed Actions
–
Action 'Read' will be available if you login or access site from another network
Action 'Download' will be available if you login or access site from another network
Group | Anonymous |
---|---|
Network | Internet |
Объектом исследования является система противодействия отмыванию незаконных доходов и финансированию терроризма в Российской Федерации. Целью выпускной квалификационной работы является разработка предложений по совершенствованию системы противодействия легализации незаконных доходов в банковской системе РФ. На основании анализа системы ПОД/ФТ РФ, нормативно-правовых актов, закрепляющих правовые основы системы противодействия легализации незаконных доходов в Российской Федерации, были определены место и роль банковского контроля в противодействии легализации незаконных доходов. По результатам оценки состояния внутреннего контроля и выявления риска легализации незаконных доходов в кредитной организации, проведенной на примере анализа инструментов ПАО «Сбербанк России», были выявлены проблемы внутреннего контроля в банковской сфере: низкая эффективность инструментов, которые банки применяют для предотвращения их вовлечения в подозрительные схемы на различных этапах взаимоотношений с клиентами; необходимость совершенствования банковских инструментов; отсутствие в российском законодательстве критериев обоснованности подозрений о причастности клиента к экстремистской, террористической, нелегальной деятельности. Автором разработана модель оценки появления в кредитной организации рисков, связанных с отмыванием доходов и финансированием терроризма, разработан и детально описан алгоритм анализа рисков ОД/ФТ в кредитной организации. Применение разработанной модели позволит упростить процедуру проведения внутреннего банковского контроля и выявления банком подозрительных операций, а так же сократить трудоемкость процессов контроля в кредитных организациях, что повлечет за собой сокращение расходов на осуществление контрольной деятельности.
Network | User group | Action |
---|---|---|
ILC SPbPU Local Network | All |
|
Internet | Authorized users SPbPU |
|
Internet | Anonymous |
|
Access count: 101
Last 30 days: 0